부자는 아니더라도 돈 걱정없이 살고 싶습니다. 어느 책에서 하기 싫은 것을 하지 않으려면, 돈이 있어야 된다고 하더군요. 딱 제 상황 같았습니다. 하기 싫은 일을 억지로 하면서, 회사에서 퇴근시간만 바라보는 일과를 은퇴 전까지 하고 있을 자신이 없습니다.
돈의 흐름. 이 책의 부제는 돈의 길목을 지키는 부자들의 투자전략 8 입니다.
우리는 왜 돈의 뒤만 쫓아가는 걸까요? 가격이 오르는 것을 눈으로 확인한 다음 투자하는 것은 안전해 보이지만 오히려 더 위험한 투자라고 말합니다.
그러면 돈을 어떻게 벌어야 하는거죠?
1) 당신이 부자가 될 수 있는 크로스 전략
부동산 투자를 할 때는 주식에서 배운 전략을 활용하고, 주식투자를 할 때는 부동산에서 배운 이치를 적용합니다.
도시계획이 나옴-> 땅을 고르고 도로를 깔고, 통신과 전기를 설치-> 주택용지, 학교용지, 상업용지 등 구획 정리
2년정도 지나면 사람들은 계속해서 입주합니다. 사람이 늘자 가게가 빠른 속도로 증가하고 학교엔 학생이 넘치고 상가도 어느덧 빼곡히 들어찹니다.
부동산은 몇 년 기다리는 것이 당연하다고 생각하면서 주가는 한달 안에 상승하기를 바랍니다. 주식투자도 이와 같은 이치로 투자를 합시다.
2) 금리를 보고 투자의 방향을 정하라
● 기준금리 상승 -> 기존 채권 가격 하락 -> 부채이자 증가-> 기술주 하락
● 미국 기준금리 인상, 신흥국 기준금리 유지-> 미국으로 자금 이동 -> 신흥국 금융위기 가능성
● 금리하락기 : 채권 가격 상승(주식->채권으로 자금 이동)
● 금리상승기 : 채권 가격 하락(채권->주식으로 자금 이동)
요즘처럼 금리가 오를 때 수혜 업종을 찾는 방법은 뉴스보다 빠르게 생각하는 힘이 필요합니다.
1. 직관적인 생각) 은행의 이익이 늘어남, 보험회사도 금리가 상승할때 이익을 본다.
2. 그다음 깊이 생각해서 결정) 금리가 오를때 코스피 기업들의 주가가 상승한다.
시총상위주 : 반도체, 조선, 자동차, 화학, 정유 업종-> 경기민감주
● 금리 인하기에 상승하는 주식 : 성장주, 경기방어주, 부채가 많은 기업, 채권ETF
현재는 금리를 점점 인상하려고 하고 있고, 삼성전자와 반도체 주식들이 모두 떨어져 있는 상태.
삼성전자를 과감히 물타기 해도 되는것일까? 란 고민이 드네요.
3) 비트코인, 금, 달러는 환율의 흐름을 보고 투자하라
● 한국 증시는 이론과 다르게 환율이 낮을 때 대세 상승기
달러 지위에 도전하는 중국의 위안화와 비트코인. 달러 다음으로 유력했던 화폐는 금이였으나, 달러VS비트코인의 싸움으로 금 가격이 침체된 상태.
금값이 상승하려면 달러가 비트코인보다 우세할때가 와야할 것.
4) 10배 수익내는 사람들의 주식투자법
● 경기가 좋다->돈이 잘 돈다->소비가 커진다->가전, 차, 명품, 건설, 금융, 조선, 철강, 여행, 항공, 정유, 화학
● 경기가 나쁘다->돈이 돌지 않는다->소비가 줄어든다->식품, 담배, 통신, 온라인쇼핑
피터 린치처럼 10루타 종목을 발견하는 법
1. 턴어라운드 투자 : 무관심과 공포로 뒤덮인 기업의 주식을 싸게 사서 호황에 비싸게 팔기
2. 생활 속의 발견 : 신제품이 인기가 좋고 기업의 주가가 아직 오르지 않았다면 매수
3. 작은 기업에 투자 : 기관투자자의 무관심으로 좋은 기업의 주식이 저렴할 가능성 높음
5) 유가와 인플레이션
● 유가와 코스피 관계 : 유가의 변동성은 코스피의 2배
● 유가에 투자하는 법 : ETF나 레버리지 ETF 상품 투자는 위험, 정유주는 배당수익률 높아 좀 더 안전하다.
● 경기호황 : 유가상승, 돈육소비 증가, 바이오에탄올 수오 발생->곡물 부족
6) 부의 차선에 오르려면 심리부터 파악하라
남의 주식이 더 많이 오르는 것처럼 보이는 이유->오르는 주식은 이슈가 되기 때문이다.
적당히 괜찮은 투자처를 찾아내 돈을 투자하고 본업에 최선을 다하는 편이 적당하다.
연간 15% 수익을 내면 내 투자금은 10년마다 4배가 되고, 20년 뒤에는 16배가 된다. 30년 뒤에는 64배가 된다. 돈이 알아서 돈을 벌게 놔두고 그 다음 종잣돈을 모아 투자하기를 반복하자
7) 부자들은 지리와 인문학을 공부한다
아시아의 장점은 저렴한 노동력, 단점은 유럽 중동과 떨어져 있어 석유와 원자재를 들여오고 제품을 내보내는데 거리가 멀다는 것. 만약 인도가 공업도시로 변한다면?
인건비가 최저 수준으로 결쟁력이 있다. 여기에 유럽으로 수출하는 길이 짧아 운송비 절감도 가능.
역사적 이유로 영어실력이 뛰어나고 과학 수학에 우수한 인재가 많다.
주목할만한 인도 주식
1. 릴라이언스 인더스트리스 : 인도 시가 총액1위 기업으로 200조원이 넘느다. 석유,화학, 통신, 유통분야에서 사업을 하고 있다. 가장 주목받는 자회사는 지오플랫폼으로 현재 가치가 70조원이 넘고 향후 상장 시 가장 큰 수혜를 받을 것으로 예상된다.
영국증시에도 상장되어 있어 한국인도 투자가 가능.
2. 타타그룹
인도는 아직 자동차가 대중화되진 않았지만 GDP가 상승하면 자동차 대중화는 당연한 수순.
타타그룹은 자동차, 철강, 차, 커피, IT 등 다양한 곳에 진출되어 있으며 영국에 상장되어 있어 투자가 가능하다.
3. 베단타 리미티드
인도의 원자재 회사로 철광석, 알루미늄, 구리, 석유가스, 발전사업을 하고 있다. 대기업 유치를 위해 인도는 공단, 발전소, 도로, 철도 , 항만 건설을 해야 한다. 미국 증시에는 14개의 인도기업이 상장되어 있는데 원자재 관련주로는 유일하다.
8) 시간도 돈처럼 관리하라
경제적 자유를 위해 가장 중요한 것은 추가소득입니다.
이를 확보할 수 있느냐 없느냐가 파이어족이 될 수 있느냐 없느냐의 갈림길입니다. 특히 월급이 적은 사람일수록 추가 소득은 더더욱 중요합니다.
평일 낮에는 직장생활을 하고, 평일 저녁이후에는 자신만의 직장을 만들어 봅시다.
재능을 키워 시급을 올리자. 그리고 이 돈으로 다시 투자를 해서 돈이 스스로 돈을 벌어오게 만들고 나는 재능소득에 집중합니다.
주식도 젊은 주식을 사자.
젊은 고객은 나이를 먹어도 고객이 됩니다. 젊은 층을 확보한 기업은 지속 성장이 가능합니다.
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